Un cotizador de seguro médico genera ventas cuando le da al visitante una respuesta útil rápido (qué planes le sirven y una referencia de precio) a cambio de pocos datos, y después lo conecta con un asesor que ya sabe lo que eligió. Los cotizadores que piden diez datos antes de mostrar nada, o que terminan en "un asesor te contactará" sin ninguna información, pierden a la mayoría de los interesados.
El recorrido ideal
| Paso | Qué pedir o mostrar |
|---|---|
| 1. Quiénes se cubren | Titular y grupo familiar, con edades |
| 2. Qué es importante | Opciones simples: maternidad, odontología, cobertura amplia, precio |
| 3. Resultado | Dos o tres planes recomendados, con precio de referencia y diferencias clave |
| 4. Contacto | Nombre y teléfono para recibir la propuesta formal |
| 5. Confirmación | Qué va a pasar y en cuánto tiempo |
Mostrar el precio, aunque sea de referencia
La mayor objeción a publicar precios es que dependen de muchos factores. Igual, un rango o un "desde" para el perfil indicado ayuda al cliente a decidir si sigue. El precio exacto puede venir en la propuesta formal.
Explicar los planes en lenguaje simple
Las diferencias entre planes suelen estar escritas en lenguaje técnico. Traducilas a situaciones: "Incluye parto en sanatorio", "Consultas sin copago con médicos de la red", "Cobertura de internación en habitación privada". Una tabla comparativa con pocas filas y lenguaje claro ayuda más que un PDF largo.
Datos de salud: con cuidado
Un cotizador no debería pedir información médica detallada. Si la declaración de salud es necesaria para la contratación, hacela en una etapa posterior, con consentimiento explícito y protección adecuada, conforme a la ley de protección de datos personales. Más en datos personales de salud.
Del cotizador al asesor
La consulta tiene que llegar al CRM con lo que el cliente eligió, para que el asesor llame con la propuesta lista. En FINZA trabajamos un principio similar: la solicitud de diagnóstico incluye información sobre el negocio, así la primera conversación parte de la situación real.
Qué medir
- Inicio del cotizador, cada paso completado y contacto enviado.
- Planes más elegidos por perfil.
- Tiempo de respuesta del asesor.
- Ventas cerradas por origen.
Preguntas frecuentes
¿El cotizador puede emitir la póliza online?
Para planes simples puede ser posible, según la regulación y los procesos de la aseguradora. Para la mayoría, el cotizador inicia y el asesor cierra.
¿Cuántos pasos debería tener?
Los menos posibles. Tres o cuatro pantallas suele ser un buen límite.
¿Conviene pedir el correo o el teléfono?
En Paraguay, el teléfono con WhatsApp suele tener mejor respuesta. Ofrecé elegir.
Si querés un cotizador que convierta, lo diseñamos en nuestro servicio de desarrollo web.
Colaboración del artículo
Escrito por Jan Park
LeadWise · Asistido por IA
La investigación, estructura y edición se desarrollaron en colaboración con asistencia de IA.
